О нас
Олеся Якобсон
Руководитель Бухгалтерского бюро. Более 15 лет опыта в финансовой сфере и бухгалтерском учёте.
Знаем особенности комплаенс-процедур всех крупных банков. Десятки успешных разблокировок.
Подробнее о бюроПоможем разблокировать расчётный счёт по 115-ФЗ. Подготовим документы для банка, пояснительные записки, экономическое обоснование. Сопроводим на всех этапах.
Консультация и анализ ситуации
Оставить заявкуОперации по счёту ограничены, банк запросил документы по 115-ФЗ. Нужно грамотно ответить и снять ограничения.
Банк отказывает в проведении платежей, требует экономическое обоснование. Нужна профессиональная помощь.
Банк предупреждает о расторжении договора. Важно не допустить попадания в реестр Росфинмониторинга.
Хотите обезопасить бизнес от блокировок. Проведём аудит операций и дадим рекомендации по профилактике.
Анализируем причину блокировки, изучаем историю операций, определяем какие именно транзакции вызвали подозрения. Разрабатываем оптимальную стратегию ответа банку.
Готовим детальную пояснительную записку с описанием бизнес-модели, экономическим обоснованием подозрительных операций и подтверждением законности деятельности.
Формируем полный пакет подтверждающих документов в соответствии с требованиями конкретного банка. Каждый банк имеет свои особенности — мы знаем их и учитываем.
Контролируем рассмотрение документов банком. При отказе готовим жалобу в межведомственную комиссию ЦБ РФ. Даём рекомендации для предотвращения повторных блокировок.
Стоимость зависит от сложности ситуации и объёма необходимых документов.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Консультация и анализ ситуации | 3 000 ₽ |
| Подготовка пакета документов для банка | 10 000 ₽ |
| Полное сопровождение разблокировки | 20 000 ₽ |
Точную стоимость определим после анализа вашей ситуации. Заполните анкету — ответим в течение 2 часов.
Изучаем уведомление банка, определяем причину блокировки и разрабатываем стратегию.
Готовим пояснительную записку и формируем пакет подтверждающих документов.
Направляем документы в банк, контролируем приём и начало рассмотрения.
Контролируем рассмотрение. При необходимости обращаемся в ЦБ РФ или суд.
Работали со Сбером, Альфа-Банком, Т-Банком, Точкой, ВТБ и другими. Знаем требования каждого
Абсолютное большинство наших клиентов получают доступ к счёту обратно
Подписываем NDA. Ваша финансовая информация под надёжной защитой
Оплата привязана к результату. Сопровождаем до полной разблокировки счёта
ООО на ОСНО получило ограничение по счёту. Банк заподозрил транзитный характер операций. Подготовили полный пакет с экономическим обоснованием — счёт разблокирован за 12 дней.
Высокая доля снятия наличных и нетипичные для ОКВЭД операции. Банк запросил документы. Подготовили пояснения, обновили ОКВЭД — ограничения сняты за 8 дней.
Основные причины по 115-ФЗ: подозрительные операции (транзитные переводы, обналичивание), несоответствие ОКВЭД, отсутствие экономического смысла, высокая доля снятия наличных (более 30%), низкая налоговая нагрузка (менее 0,9% от оборота).
Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов» обязывает банки контролировать операции клиентов. При подозрении на отмывание денег банк может ограничить операции, запросить документы или полностью заблокировать счёт.
Типичный пакет: пояснительная записка, договоры с контрагентами, акты, накладные, налоговые декларации, штатное расписание, договор аренды, экономическое обоснование операций. Точный список зависит от причины блокировки.
Подготовка документов — 2–5 рабочих дней. Рассмотрение банком — от 5 до 30 рабочих дней. В среднем полный процесс занимает 2–4 недели. При обращении в комиссию ЦБ — до 20 рабочих дней дополнительно.
При блокировке по 115-ФЗ обычно разрешены уплата налогов, зарплата, алименты. Перевод на другой счёт возможен, но банк может удержать комиссию до 10–15%. Лучше добиться разблокировки, чем закрывать счёт с потерями.
Можно обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ (срок рассмотрения до 20 рабочих дней) или обжаловать решение в суде. Мы сопровождаем клиентов на всех этапах апелляции и помогаем подготовить жалобу.
Поддерживайте налоговую нагрузку не ниже 0,9% от оборота, избегайте снятия наличных более 30%, работайте по заявленным ОКВЭД, храните документы по всем операциям. Мы даём подробные рекомендации каждому клиенту.
Если банк расторгает договор по 115-ФЗ, информация попадает в реестр. Это затрудняет открытие счетов в других банках. Поэтому важно добиться разблокировки, а не просто закрыть счёт. Мы помогаем избежать попадания в реестр.
Консультация и анализ — от 3 000 ₽. Подготовка документов — от 10 000 ₽. Полное сопровождение включая апелляцию — от 20 000 ₽. Точная стоимость зависит от сложности ситуации и объёма работ.
Да, имеем опыт работы со всеми крупными банками: Сбер, Альфа-Банк, Т-Банк, Точка, ВТБ, Открытие, ПСБ, Райффайзен и другими. Знаем особенности комплаенс-процедур каждого банка и готовим документы с учётом их требований.
Не теряйте время. Звоните — поможем разблокировать.